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招商銀行
招行離岸業(yè)務(wù)特色產(chǎn)品
u 離在岸背對背信用證
產(chǎn)品簡(jiǎn)介
離岸部在收到我行國內分支行開(kāi)出的(開(kāi)證申請人為分支行在岸客戶(hù))以離岸客戶(hù)為受益人的信用證(母證)之后,應離岸客戶(hù)的申請為其開(kāi)出新的信用證(子證)的業(yè)務(wù)。
背對背信用證授信額度可分為循環(huán)授信額度和一次性額度。
產(chǎn)品優(yōu)勢
1.通過(guò)該業(yè)務(wù),離岸客戶(hù)可借助在岸公司在國內分支行的授信,以信用方式在離岸部取得背對背信用證開(kāi)證額度,支持其進(jìn)口業(yè)務(wù)。
2.兩筆信用證在同一家銀行操作,手續簡(jiǎn)便,利于業(yè)務(wù)銜接。
3.可以較好地配合境內外公司的整體稅務(wù)安排。
案例分析
廣東省XX股份有限公司主要從事生產(chǎn)、加工、銷(xiāo)售鋼鐵產(chǎn)品,每年需從巴西、印度、澳洲等地進(jìn)口鐵礦砂,且境外的采購均通過(guò)其香港子公司進(jìn)行。針對客戶(hù)的需求,招商銀行為其設計了離、在岸聯(lián)動(dòng)背對背信用證產(chǎn)品,即利用XX股份有限公司在招商銀行國內分行的授信額度開(kāi)立信用證給其香港子公司,香港子公司在招商銀行離岸部開(kāi)立背對背信用證給海外原材料供應商。離、在岸背對背信用證業(yè)務(wù)成功地利用境內授信支持了母子公司的跨境業(yè)務(wù)往來(lái),協(xié)助企業(yè)實(shí)現了境內外銀行業(yè)務(wù)的無(wú)縫對接,使其能夠順利完成整個(gè)采購流程。
u 全球授信業(yè)務(wù)
產(chǎn)品簡(jiǎn)介
為配合實(shí)力雄厚的大型跨國企業(yè)集團拓展全球業(yè)務(wù),我行為其提供“全球統一授信”額度,該額度可由集團下屬全球子公司共同使用。
產(chǎn)品優(yōu)勢
1.利用國內母公司在國內分支行的授信額度,為離岸客戶(hù)提供資金支持,幫助企業(yè)解決“走出去”后在海外融資難的問(wèn)題。
2.操作簡(jiǎn)便、無(wú)需外管局審批。境內公司只需向國內分支行提供反擔保,由國內分支行對離岸部開(kāi)出融資性保函或備用信用證,授信由我行在外管局確定的對外擔保額度內自行審批。
3.離岸授信方式靈活,不受借款人注冊地域限制??梢圆捎昧鲃?dòng)資金、貿易融資等方式。
4.境內外授信和開(kāi)證手續在同一銀行操作,審批快,手續方便。
案例分析
國內某著(zhù)名房地產(chǎn)集團在我行有總對總授信額度10億人民幣,為充分利用該額度,滿(mǎn)足集團在跨國經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的資金需求,在集團公司提供反擔保的前提下,占用我行對外擔保額度,國內分行向離岸業(yè)務(wù)部開(kāi)出備用信用證,以該備用信用證作為保證條件,離岸業(yè)務(wù)部為其香港公司提供離岸授信1億港幣,推動(dòng)了該集團國際化戰略的順利實(shí)施。
u 離在岸聯(lián)動(dòng)賬戶(hù)監管
產(chǎn)品簡(jiǎn)介
指在國內公司向境外公司拍賣(mài)股權時(shí),買(mǎi)賣(mài)雙方在離岸部開(kāi)立監管賬戶(hù),國內賣(mài)方要求境外買(mǎi)方將履約資金存放在離岸資金監管賬戶(hù)中,如果交易成功,上述款項于交割日匯劃至國內賣(mài)方在我行國內分支行開(kāi)設的帳戶(hù);如果交易不成功,監管資金可以方便地匯回境外買(mǎi)家的指定賬戶(hù)。
產(chǎn)品優(yōu)勢
既可保證買(mǎi)方有足夠的履約資金,又能滿(mǎn)足其在交割前將資金存放境外帳戶(hù)的意愿,促成股權交易的順利完成。
業(yè)務(wù)流程
案例分析
成都某投資管理集團有限公司對境內外招標出售其燃氣公司49%的股權,中標人為兩家香港知名公司。因考慮到國內的外管政策,在正式交割前,中標人不能將境外資金匯入國內,所以賣(mài)方要求近1億美元的收購資金托管在招商銀行離岸業(yè)務(wù)部,買(mǎi)方可享受離岸業(yè)務(wù)部提供的優(yōu)惠定期存款利率,待交割時(shí),再由離岸業(yè)務(wù)部將上述款項匯劃至買(mǎi)賣(mài)雙方約定的境內帳戶(hù)。該業(yè)務(wù)滿(mǎn)足了境外中標方在正式交割前無(wú)需將境外資金匯劃至國內的業(yè)務(wù)需求,同時(shí),招商銀行的又以其良好的市場(chǎng)信譽(yù)被國內賣(mài)方所信賴(lài),最終促使該燃氣收購項目獲得圓滿(mǎn)成功。
u 在岸人民幣授信業(yè)務(wù)
產(chǎn)品簡(jiǎn)介
離岸部接受離岸客戶(hù)的全額保證金或在開(kāi)證額度內,開(kāi)立以招行境內分支行為受益人的備用信用證,境內分支行以該備用信用證作為擔保條件向境內外商投資企業(yè)提供人民幣授信。
產(chǎn)品優(yōu)勢
1.境外公司款項存放于我行離岸部,無(wú)須將資金調入境內,人民幣貸款清還后離岸存款可自由匯出境外,無(wú)須外管局審批。
2.離岸外匯資金作為開(kāi)證保證金的同時(shí),享受優(yōu)惠定期存款利息收入,資金使用效率高。
3.開(kāi)證和貸款手續在同一銀行操作,審批快,手續方便。
案例分析
香港某紅籌上市公司在境外有充裕的上市籌資款,但該司國內項目需要人民幣資金支持,實(shí)力雄厚的境外母公司將1億美元資金存入招商銀行離岸業(yè)務(wù)部,由離岸業(yè)務(wù)部向國內分行開(kāi)出等額備用信用證,國內分行以備用證為擔保向該司國內項目公司提供了8億元的人民幣貸款。對1億美元的離岸存款,招商銀行給予了優(yōu)惠定期存款利率,使該紅籌上市公司一方面享有較高的美元存款收益,另一方面避免了外匯資金頻繁跨境調動(dòng),與此同時(shí),國內項目也順利得到了低成本融資服務(wù)。
u 綜合服務(wù)方案
某公司是開(kāi)展跨國經(jīng)營(yíng)的大型企業(yè)集團,該集團近十家海外子公司在我行離岸業(yè)務(wù)部開(kāi)戶(hù)并進(jìn)行結算,海外子公司離岸賬戶(hù)中的大額資金往來(lái)由集團財務(wù)人員通過(guò)離岸網(wǎng)上銀行進(jìn)行實(shí)時(shí)操控,從而實(shí)現集團對境外資金的集中管理。
該集團在海外資金有盈余但國內需要資金支持時(shí),利用離岸備用信用證擔保項下在岸人民幣授信業(yè)務(wù),以海外子公司在離岸賬戶(hù)中的資金作為定期存款保證金,向離岸業(yè)務(wù)部申給國內分行請開(kāi)出備用信用證,國內分行向境內三資企業(yè)發(fā)放人民幣貸款。集團在國內授信額度(或資金)有盈余但海外子公司需要資金支持時(shí),利用離在岸全球授信業(yè)務(wù),由國內分行開(kāi)出備用信用證給離岸業(yè)務(wù)部,再由離岸業(yè)務(wù)部為其海外子公司提供授信,進(jìn)而實(shí)現境內授信額度境外分拆使用。
2005年,集團海外子公司向離岸業(yè)務(wù)部申請貸款用于在境外購買(mǎi)船舶,因所需資金量較大,我行作為牽頭行,針對該筆船舶融資組織了上億元的離岸銀團貸款,為公司提供了大額、長(cháng)期、低成本的融資服務(wù)。
近期,集團對境外拍賣(mài)了部分股權??紤]到國內的外管政策,正式交割前,買(mǎi)方不愿將境外資金匯入國內;作為賣(mài)方,集團則要求監控收購資金。為充分保障股權買(mǎi)賣(mài)雙方的利益,離岸業(yè)務(wù)部為其提供了離在岸聯(lián)動(dòng)賬戶(hù)監管服務(wù),最終促使股權交易順利完成。
貿易方面,為強化海外子公司業(yè)務(wù),深化全球化經(jīng)營(yíng)理念,集團對歐美地區的進(jìn)出口業(yè)務(wù)均通過(guò)當地子公司進(jìn)行。進(jìn)口業(yè)務(wù)中,集團利用離在岸背對背信用證業(yè)務(wù),從國內分行開(kāi)出母證給海外子公司,再由海外子公司在離岸業(yè)務(wù)部開(kāi)出子證。出口業(yè)務(wù)中,集團通過(guò)海外子公司對外銷(xiāo)售,海外子公司在離岸收證,信用證獲開(kāi)證行承兌后,離岸業(yè)務(wù)部為其敘做出口押匯業(yè)務(wù);海外子公司與集團之間則利用離在岸跨境通業(yè)務(wù)以T/T方式結算,既保障了資金匯劃實(shí)時(shí)到帳,又可享受超低收費,降低集團的整體財務(wù)成本。
u 銀團貸款
產(chǎn)品簡(jiǎn)介
針對離岸客戶(hù)在海外經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的各種資金需求,離岸部憑借與海內外金融機構的密切聯(lián)系,以牽頭行或參加行身份為其量身定做各種結構合理的銀團貸款,可以滿(mǎn)足離岸客戶(hù)流動(dòng)資金、項目融資、兼并收購多方面資金需求。
產(chǎn)品優(yōu)勢
可聯(lián)合多家銀行為離岸客戶(hù)提供長(cháng)期、穩定、低成本的資金來(lái)源。
業(yè)務(wù)流程
提出銀團貸款申請 -〉審批 -〉融資放款
案例分析
某香港集團有限公司通過(guò)40余年的經(jīng)營(yíng),已發(fā)展成為總資產(chǎn)超過(guò)40億美元的大型紅籌公司,其設在香港的全資航運公司已躋身世界航運公司前列,是國際市場(chǎng)的主導者之一。為了支持該航運公司降低船舶融資的成本,招商銀行與匯豐銀行、法國巴黎銀行、工銀亞洲等世界知名銀行共同牽頭,成功地為其安排了近2億美元的銀團貸款。該銀團貸款得到了市場(chǎng)的熱烈反應,獲得了中外多家銀行的超額認購,使公司獲得了長(cháng)期、穩定、低成本的資金來(lái)源。
u 離岸網(wǎng)上企業(yè)銀行
產(chǎn)品簡(jiǎn)介
? 通過(guò)網(wǎng)上企業(yè)銀行為離岸客戶(hù)提供全面的網(wǎng)上銀行服務(wù),具體包括以下功能:
? 離岸賬戶(hù)查詢(xún):用于查詢(xún)本公司離岸賬戶(hù)信息或集團查詢(xún)在招商銀行開(kāi)立離岸賬戶(hù)的海外公司賬戶(hù)信息,包括查詢(xún)賬戶(hù)匯總表、賬戶(hù)余額明細、賬戶(hù)交易明細。
? 匯出匯款:離岸客戶(hù)通過(guò)網(wǎng)上企業(yè)銀行向在招商銀行或其他境內外銀行開(kāi)立帳戶(hù)的個(gè)人或企業(yè)付款。包括辦理匯出匯款、匯出匯款查詢(xún)、匯出匯款撤銷(xiāo)、脫機資料維護、匯出匯款批量處理等功能支持。
? 網(wǎng)上離岸信用證:離岸客戶(hù)通過(guò)網(wǎng)上企業(yè)銀行可以方便快捷地繕制信用證開(kāi)證/該證申請,并聯(lián)網(wǎng)提交招商銀行,經(jīng)招商銀行審核后開(kāi)出國際信用證。包括提供強大的模版工具、靈活的企業(yè)內部管理流程設置、業(yè)務(wù)流程透視、當前和歷史紀錄查詢(xún)等功能支持。
? 集團離岸資金管理:為跨國性集團企業(yè)提供網(wǎng)上資金管理中心支持,可以為集團所有海外公司賬戶(hù)開(kāi)通唯一客戶(hù)號的網(wǎng)上企業(yè)銀行服務(wù),支持跨國集團海外公司離岸賬戶(hù)實(shí)現同一系統管理、統一操作員管理、統一數字證書(shū)管理、統一資金管理;支持集團對業(yè)務(wù)進(jìn)行多種授權模式的設定,滿(mǎn)足企業(yè)個(gè)性化管理需要,業(yè)務(wù)模式可按業(yè)務(wù)品種劃分,內部授權層次可自由選擇。
產(chǎn)品優(yōu)勢:
? 安全性:采用數字證書(shū)安全機制,提供多種網(wǎng)上賬戶(hù)安全管理方式,保證離岸賬戶(hù)信息的安全性和保密性。
? 個(gè)性化服務(wù):提供個(gè)性化的離岸網(wǎng)上銀行解決方案,可以根據離岸客戶(hù)的不同需求,度身定制靈活多樣的網(wǎng)上離岸業(yè)務(wù)功能。
? 快捷方便:友好的界面設計,易學(xué)易用,強大功能不再復雜;智能存儲常用信息,全面提升業(yè)務(wù)辦理的效率、降低差錯發(fā)生率。
? 跨境移動(dòng)辦公:足不出戶(hù)享受招商銀行離岸業(yè)務(wù)給您帶來(lái)的環(huán)球金融服務(wù)。隨時(shí)辦理、查詢(xún)離岸賬戶(hù)交易,對離岸賬戶(hù)資金進(jìn)行監控。
? 全面兼容:與我行在岸業(yè)務(wù)網(wǎng)上企業(yè)銀行全面兼容,使用同一網(wǎng)上企業(yè)銀行程序可以同時(shí)辦理離岸和在岸網(wǎng)上企業(yè)銀行業(yè)務(wù)。
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