匯豐銀行接罰單被調查，銀行賬戶(hù)信息將日益透明

匯豐銀行接罰單被調查，銀行賬戶(hù)信息將日益透明

2015年4月，匯豐銀行證實(shí)，其瑞士私人銀行部門(mén)正在接受法國法院地調查，針對涉嫌在2006年至2007年間幫助客戶(hù)逃稅，法國法院要求匯豐繳納10億歐元（10.75億美元）保釋金。而僅在半年內，匯豐已經(jīng)多次被爆出幫助儲戶(hù)隱瞞資產(chǎn)避稅逃稅。2015年2月，匯豐銀行被爆出幫助儲戶(hù)向英國政府隱瞞實(shí)際資產(chǎn)，逃稅金額達上億英鎊。2014年11月，阿根廷稅務(wù)部門(mén)AFIP指控當地匯豐銀行，通過(guò)把客戶(hù)資金存放在瑞士的秘密戶(hù)口來(lái)協(xié)助超過(guò)4000名阿根廷人避稅。同時(shí)，比利時(shí)等一系列的歐洲國家均展開(kāi)了對匯豐銀行地調查。這樣看來(lái)匯豐似乎遇上了大麻煩，對于如此巨大的逃稅金額，各個(gè)國家以及媒體和輿論都對匯豐展開(kāi)了強烈地抨擊，有人認為匯豐就是一家避稅及逃稅公司，還有人甚至探究到了匯豐的歷史，表示其創(chuàng )始成員就是在印度和中國買(mǎi)賣(mài)毒品的英國商人。

在各國政府的調查中，人們也發(fā)現，利用離岸架構或者是地區與地區之間的稅務(wù)協(xié)定進(jìn)行逃稅避稅的行為并非只存在于匯豐一家銀行，許多其它的知名銀行也參與其中，這是一個(gè)全球性的問(wèn)題。目前，政府間的全球的信息交換架構仍不完善，為了打擊逃稅行為，歐盟一直致力于推進(jìn)自身層面的信息自動(dòng)交換，建立歐盟內稅務(wù)信息自動(dòng)分享交換系統。這意味著(zhù)，如果歐盟某國的公民在另一個(gè)歐盟國家開(kāi)立銀行賬戶(hù)，該公民所屬?lài)业亩悇?wù)部門(mén)將會(huì )自動(dòng)獲取賬戶(hù)信息，從而打擊逃稅。而在去年12月，歐盟財長(cháng)會(huì )議已經(jīng)通過(guò)一項指令，將納稅者的利息、股息、金融資產(chǎn)銷(xiāo)售收入以及賬戶(hù)余額等信息均納入成員國間信息共享范圍，以打擊跨境逃稅與稅務(wù)欺詐。這項指令會(huì )在2017年9月之前正式啟動(dòng)。這樣一來(lái)，銀行客戶(hù)的賬戶(hù)信息會(huì )變得越來(lái)越透明。這種國家之間的自動(dòng)交換稅務(wù)信息（Automatic Exchange of Tax

Information, AETI),毫無(wú)疑問(wèn)將會(huì )在未來(lái)的幾年中成為主流，全球大多數國家包括中國政府都在積極地討論，討論內容已經(jīng)不是是否需要AETI，而是AETI何時(shí)實(shí)施，如何實(shí)施？

同時(shí)，各國政府認為，銀行業(yè)作為金融系統中的重要組成部分，應當明確并肩負起相應的社會(huì )責任。匯豐等各大知名銀行也針對政府的各種反避稅措施采取了行動(dòng)，對于來(lái)銀行開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)以及已經(jīng)持有賬戶(hù)的客戶(hù)提高了相關(guān)要求。無(wú)論目的如何，相信銀行開(kāi)戶(hù)將會(huì )變得越來(lái)越嚴格，銀行賬戶(hù)的信息也會(huì )越來(lái)越透明。